Remesas SEPA y cobros
Genera ficheros XML para tu banco y concilia las respuestas automáticamente.
Agrupa mandatos activos en remesas, configura importes y conceptos, y genera el fichero XML pain.008 listo para subir a tu banca electrónica. Cuando el banco procese los cobros, sube la respuesta y Custodita actualiza el estado de cada adeudo.
XML pain.008 estándar
Genera ficheros pain.008.001.02 compatibles con cualquier banco europeo. Checksum SHA-256 incluido.
Cobros en lote
Agrupa cientos de mandatos en una remesa. Configura importes individuales y conceptos por adeudo.
Conciliación automática
Sube el fichero pain.002 del banco y actualiza automáticamente cada adeudo: aceptado, rechazado o pendiente.
Duplicar remesas
Crea copias de remesas anteriores para cobros periódicos. Los mandatos inactivos se excluyen automáticamente.
Configura cada adeudo individualmente
Añade mandatos a la remesa filtrando por etiqueta o buscando por nombre. Configura el importe, concepto y tipo de secuencia de cada adeudo. El total se recalcula automáticamente.
- Filtra mandatos por etiqueta o búsqueda
- Importe y concepto individuales por adeudo
- Tipo de secuencia automático (FRST/RCUR/FNAL/OOFF)
Validación completa antes de generar
Antes de generar el XML, Custodita valida que todos los datos son correctos: mandatos activos, IBANs válidos, plazos SEPA cumplidos y campos completos. Si hay problemas, los muestra para que los corrijas.
- Comprueba que todos los mandatos están activos y firmados
- Verifica plazos mínimos SEPA (D-5, D-2, D-1)
- Valida longitud de conceptos (máx. 140 caracteres)
Sube la respuesta del banco y concilia
Cuando el banco procese la remesa, sube el fichero pain.002 de respuesta. Custodita empareja cada transacción con su adeudo y actualiza el estado: aceptado, rechazado o pendiente, con el código de motivo.
- Parseo automático del fichero pain.002.001.03
- Estados por adeudo: aceptado, rechazado, pendiente
- Códigos de motivo de rechazo (MD01, MD06, MS02...)
El ciclo de cobro
Crea la remesa
Elige nombre, fecha de cobro y esquema (Core o B2B).
Añade mandatos e importes
Selecciona mandatos activos, indica el importe de cada adeudo y añade un concepto.
Genera el XML
Custodita valida los datos, comprueba plazos SEPA y genera el fichero pain.008.
Envía al banco y concilia
Descarga el XML, súbelo a tu banco. Cuando llegue la respuesta, súbela para actualizar los estados.